Gestió de tresoreria: per què les empreses aposten per la seva digitalització
La gestió de tresoreria ha esdevingut un dels principals reptes financers per a moltes empreses. En un entorn cada cop més exigent, controlar la liquiditat, anticipar riscos i prendre decisions amb informació fiable ja no és un avantatge competitiu, sinó una necessitat.
Allò que tradicionalment s’entenia com una funció operativa centrada en cobraments i pagaments, ha evolucionat cap a un àmbit estratègic, estretament lligat a l’estabilitat financera ia l’eficiència operativa de l’organització.
Allò que tradicionalment s’entenia com una funció operativa centrada en cobraments i pagaments, ha evolucionat cap a un àmbit estratègic, estretament lligat a l’estabilitat financera ia l’eficiència operativa de l’organització.
Un repte comú: manca de visibilitat i control sobre la tresoreria
Un dels problemes més habituals a les empreses és la manca d’una visió clara i consolidada de la seva posició de tresoreria. La informació financera sol estar dispersa entre bancs, ERP, fulls de càlcul i processos manuals poc connectats entre si.
Això provoca situacions freqüents com:
Això provoca situacions freqüents com:
- Desconeixement de la liquiditat real disponible.
- Dependència de tasques manuals propenses a errors.
- Dificultats per fer previsions fiables.
- Detecció tardana de riscs financers.
En aquest escenari, la connectivitat bancària juga un paper fonamental. La integració amb entitats financeres mitjançant EDITRAN, APIs, H2H o SWIFT, entre d’altres, i com a nou paradigma la combinació entre elles, permet automatitzar la recepció d’extractes, ordres de pagament i confirmacions, garantint dades actualitzades i reduint la dependència de processos manuals.
El paper dels sistemes de gestió de tresoreria (TMS)
Per donar resposta a aquests reptes, cada cop més organitzacions aposten pels sistemes de gestió de tresoreria (TMS) com a peça central de la seva transformació financera. Aquestes plataformes permeten centralitzar la informació, integrar bancs i sistemes interns i oferir una visió unificada de la liquiditat.
Un TMS aporta:
Un TMS aporta:
- Centralització i fiabilitat de les dades financeres.
- Automatització de cobraments i pagaments.
- Visió en temps real de la posició de tresoreria.
- Suport a la planificació financera.
- Gestió estructurada del risc.
Gràcies a aquestes eines, la tresoreria deixa de gestionar-se de manera reactiva i passa a exercir un rol actiu en la presa de decisions.
Anticipació, liquiditat i gestió del risc en el context actual
La previsió de tresoreria i la gestió del risc avui són elements clau per garantir l’estabilitat financera. Poder anticipar les entrades i sortides de caixa permet detectar tensions de liquiditat, ajustar l’estratègia de pagaments i cobraments i prendre decisions de finançament o inversió amb més seguretat.
Aquest enfocament pren encara més importància en el context econòmic actual, marcat per tipus d’interès elevats i inflació, on el cost de finançar-se és més gran i la gestió de l’efectiu exigeix una visió més activa i precisa. Comptar amb informació consolidada també facilita el control de riscos com l’exposició a tipus d’interès, divisa o concentració bancària.
Aquest enfocament pren encara més importància en el context econòmic actual, marcat per tipus d’interès elevats i inflació, on el cost de finançar-se és més gran i la gestió de l’efectiu exigeix una visió més activa i precisa. Comptar amb informació consolidada també facilita el control de riscos com l’exposició a tipus d’interès, divisa o concentració bancària.
La proposta de Biton en gestió de tresoreria
A Biton acompanyem les organitzacions en la digitalització de la gestió de tresoreria, integrant-la dins una estratègia global de control i eficiència operativa. A través de solucions especialitzades i la col·laboració amb plataformes líders com Kyriba, ajudem a centralitzar la informació financera, millorar la visibilitat de la liquiditat i reforçar la gestió del risc.
El nostre objectiu és transformar la tresoreria en una eina estratègica, alineada amb les necessitats reals del negoci i preparada per fer front als reptes financers presents i futurs.
El nostre objectiu és transformar la tresoreria en una eina estratègica, alineada amb les necessitats reals del negoci i preparada per fer front als reptes financers presents i futurs.